شيء تكونه، شيء لديك، شيء تعرفه
تعتبر عملية اعرف عميلك (KYC)، خاصة في مجال المؤسسات المالية، من أهم أجزاء الحصول على عملاء جدد والتعاقد معهم، يجب أن يكون إعداد عملاء جدد عملية سهلة، سواء بالنسبة للمستخدم النهائي أو للمصرف (أو شركة التأمين) نفسها، لكن القانون الدولي والمنظمين العالميين قد ألزموا تلك المؤسسات المالية (أو: FIs) بمجموعة من المعلومات الضرورية والإلزامية التي يتعين جمعها.
